Home » investment » กองทุน S&P 500 ตัวไหนดี ค่าธรรมเนียมถูก 2569 เทียบกสิกร SCB กรุงไทย

investment

กองทุน S&P 500 ตัวไหนดี ค่าธรรมเนียมถูก 2569 เทียบกสิกร SCB กรุงไทย

Bkklovehoro

October 10, 2026

14 Views

SaveSavedRemoved 0

กองทุน S&P 500 คืออะไร

ดัชนี S&P 500 คือดัชนีที่รวมหุ้นบริษัทขนาดใหญ่ประมาณ 500 แห่งของสหรัฐ กองทุน S&P 500 ในไทยเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ที่นำเงินเกือบทั้งหมดไปลงในกองทุนดัชนีที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (Exchange Traded Fund หรือ ETF) ของสหรัฐอีกทอดหนึ่ง

กองทุนทั้ง 3 บลจ. ในบทความนี้ใช้กองทุนหลักตัวเดียวกัน คือ iShares Core S&P 500 ETF ที่บริหารโดย BlackRock เช่น บลจ.กสิกรไทยรายงานว่า K-US500X-A(A) ถือ ETF นี้ราว 99.70% ของพอร์ต ข้อมูลเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569

ลงทุนในอะไรบ้าง

ตามข้อมูลกองทุนหลักที่ บลจ.กรุงไทยเผยแพร่ ข้อมูลเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม 2569 น้ำหนักสูงสุด 5 กลุ่มอุตสาหกรรม ได้แก่

กลุ่มเทคโนโลยีมีน้ำหนักเกือบ 40% กองทุนนี้จึงกระจายหลายร้อยบริษัทก็จริง แต่ยังผันผวนตามหุ้นเทคโนโลยีค่อนข้างมาก

ทำไมเลือกกองไหนก็ได้ผลตอบแทนใกล้กัน

เมื่อทุกกองถือ ETF ตัวเดียวกัน ผลตอบแทนก่อนหักค่าใช้จ่ายจึงแทบเท่ากัน สิ่งที่ทำให้ผลลัพธ์ระยะยาวต่างกันมี 3 ข้อ คือ ค่าธรรมเนียมที่กองทุนเก็บทุกปี นโยบายป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน และค่าธรรมเนียมซื้อขายตอนเข้าออก

กองทุน S&P 500 ตัวไหนดี เทียบกสิกร SCB กรุงไทย

ข้อมูลจากหน้าข้อมูลกองทุนของ บลจ.ไทยพาณิชย์ เมื่อวันที่ 7 และ 8 ตุลาคม 2569 และ บลจ.กสิกรไทย เมื่อวันที่ 7 ตุลาคม 2569 ส่วน KT-S&P500 อ้างอิงข่าว บลจ.กรุงไทยที่เปลี่ยนชื่อจาก KT-US500 เมื่อเดือนกันยายน 2569 ซึ่งไม่ได้ระบุค่าธรรมเนียม

อ่านตารางนี้อย่างไร

• ซื้อผ่านแอปได้และต้องการค่าใช้จ่ายต่ำสุด SCBS&P500E เด่นที่สุด เพราะยกเว้นค่าธรรมเนียมการจัดการ แต่ยังมีค่าผู้ดูแลผลประโยชน์ราว 0.037% ต่อปี และค่าใช้จ่ายของ ETF หลักที่ไม่ได้แสดงในตารางนี้
• ใช้ K PLUS เป็นประจำ K-US500X-A(A) สะดวกที่สุดและค่าธรรมเนียมอยู่ระดับต่ำ ไม่มีค่าธรรมเนียมขาย
• ซื้อผ่านสาขาหรือชนิดหน่วยลงทุนทั่วไป ระวังชนิดที่เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการสูงกว่า เช่น SCBS&P500A ที่เก็บ 1.00% ต่อปีบวกค่าธรรมเนียมขาย 0.50% ทั้งที่ลงทุนในสินทรัพย์เดียวกับ SCBS&P500E
• อยากถือเป็นดอลลาร์ KT-S&P500 ชนิด USD เป็นทางเลือกสำหรับคนที่ต้องการลงทุนเป็นสกุลดอลลาร์และไม่ป้องกันค่าเงิน

ดูค่าใช้จ่ายรวม ไม่ใช่แค่ค่าธรรมเนียมการจัดการ

ตัวเลขที่ควรใช้เทียบสุดท้ายคือค่าใช้จ่ายรวมของกองทุน (Total Expense Ratio หรือ TER) ใน Fund Fact Sheet ซึ่งรวมค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่านายทะเบียน และค่าใช้จ่ายอื่นไว้แล้ว

ค่าธรรมเนียมต่างกัน 1% มีผลแค่ไหน

ค่าธรรมเนียมการจัดการถูกหักจากมูลค่ากองทุนทุกวันโดยไม่เห็นเป็นใบเสร็จ จึงมักถูกมองข้าม แต่เมื่อถือยาวหลายสิบปี ผลต่างจะทบต้นจนเห็นชัด

นอกจากค่าธรรมเนียมรายปี ค่าธรรมเนียมขาย 0.50% ของชนิดหน่วยลงทุนบางกองเท่ากับเสียเงิน 5 บาททุก 1,000 บาทที่ซื้อ สำหรับคนที่ DCA ทุกเดือน ค่าธรรมเนียมนี้ถูกหักทุกงวด ในทางกลับกัน ค่าธรรมเนียมรับซื้อคืน 0.107% ถึง 0.15% ถูกหักครั้งเดียวตอนขาย คนที่ถือยาวจึงควรให้น้ำหนักกับค่าธรรมเนียมรายปีและค่าธรรมเนียมตอนซื้อมากกว่าค่าธรรมเนียมตอนขาย

กองทุน S&P 500 ปันผล ยังไง

กองทุน S&P 500 ทั้งสี่กองในตารางเป็นชนิดไม่จ่ายปันผลหรือสะสมมูลค่า เงินปันผลที่ ETF หลักได้รับจากบริษัทในดัชนีจะถูกนำไปลงทุนต่อในกองทุนทันที และสะท้อนเป็นราคาหน่วยลงทุนที่สูงขึ้น หน้าข้อมูลของ บลจ.ไทยพาณิชย์ก็ระบุว่าไม่พบประวัติการจ่ายเงินปันผลของ SCBS&P500A และ SCBS&P500E

สำหรับการลงทุนระยะยาว ชนิดสะสมมูลค่าเหมาะกว่าด้วยเหตุผล 2 ข้อ

1. ภาษี กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุนของบุคคลธรรมดาได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ ขณะที่เงินปันผลจากกองทุนรวมถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%
2. ดอกเบี้ยทบต้น เงินที่ควรเป็นปันผลทำงานต่อในกองทุนโดยไม่ต้องรอซื้อเพิ่มเอง

ถ้าต้องการกระแสเงินสด ให้ทยอยขายคืนบางส่วนเองตามที่ต้องการ หรือเลือกกองทุนที่มีนโยบายรับซื้อคืนอัตโนมัติ ซึ่งกำไรส่วนนั้นยังได้รับยกเว้นภาษี

ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินหรือไม่

ถ้าถือยาวกว่า 10 ปี ความผันผวนของค่าเงินมักเฉลี่ยกันไปบางส่วน แต่ถ้าวางแผนใช้เงินเป็นบาทในอีก 3 ถึง 5 ปี การป้องกันค่าเงินช่วยให้คาดการณ์ได้ง่ายกว่า

ซื้อกองทุน S&P 500 กสิกร SCB กรุงไทย ผ่านแอป

ขั้นตอนทั่วไปคือ เปิดบัญชีกองทุนในแอป ยืนยันตัวตน ทำแบบประเมินความเสี่ยงให้รับกองทุนระดับ 6 ได้ ค้นหาชื่อกองทุน อ่านหนังสือชี้ชวน แล้วเลือกซื้อครั้งเดียวหรือตั้งซื้ออัตโนมัติรายเดือน (Dollar Cost Averaging หรือ DCA) กองทุนต่างประเทศรับคำสั่งซื้อถึงประมาณ 15.30 น. ในวันทำการ และหยุดตามวันหยุดของทั้งไทยและสหรัฐ

ความเสี่ยงที่ต้องรู้ก่อนซื้อกองทุน S&P 500

• ความเสี่ยงระดับ 6 ราคาขึ้นลงตามตลาดหุ้นสหรัฐ อาจติดลบหลายสิบเปอร์เซ็นต์ในช่วงตลาดขาลง เงินที่ต้องใช้ภายใน 3 ถึง 5 ปีไม่ควรอยู่ในกองนี้
• กระจุกตัวในหุ้นเทคโนโลยี กลุ่มเทคโนโลยีมีน้ำหนักเกือบ 40% ของกองทุนหลัก ถ้ากลุ่มนี้ปรับฐานแรง ดัชนีจะได้รับผลกระทบมาก
• ค่าเงิน แม้กองที่ป้องกันความเสี่ยงก็ยังมีส่วนที่คลาดเคลื่อนได้
• ได้เงินค่าขายคืนช้ากว่ากองทุนในประเทศ ราว 2 ถึง 3 วันทำการหลังวันทำรายการ
• ซื้อหลายกองไม่ได้ช่วยกระจายความเสี่ยง เพราะทุกกองถือหุ้นชุดเดียวกัน เลือกกองที่ค่าใช้จ่ายต่ำเพียงกองเดียวก็พอ

ทำไมคำตอบ กองทุน S&P 500 ตัวไหนดี 2566 และกระทู้ Pantip เก่าอาจใช้ไม่ได้แล้ว

บทความและกระทู้ที่แนะนำกองทุน S&P 500 เมื่อหลายปีก่อนมักอ้างอิงค่าธรรมเนียมในขณะนั้น ซึ่งเปลี่ยนไปแล้วหลายกอง เช่น บลจ.ไทยพาณิชย์มีชนิดหน่วยลงทุนช่องทางออนไลน์ที่ยกเว้นค่าธรรมเนียมการจัดการ และ บลจ.กรุงไทยเปลี่ยนชื่อกองจาก KT-US500 เป็น KT-S&P500 เมื่อเดือนกันยายน 2569 หลังได้รับสิทธิ์ใช้เครื่องหมายการค้าดัชนี S&P 500 ชื่อกองทุนที่เห็นในกระทู้เก่าอาจไม่ตรงกับในแอปปัจจุบัน

ข้อมูลจาก Pantip มีประโยชน์ในแง่ประสบการณ์ใช้แอปและการเปิดบัญชี แต่ตัวเลขค่าธรรมเนียมควรตรวจกับหน้าข้อมูลกองทุนของ บลจ. หรือหนังสือชี้ชวนล่าสุดเสมอ

คำถามที่พบบ่อย

เริ่มลงทุนกองทุน S&P 500 ขั้นต่ำกี่บาท

SCBS&P500E และ SCBS&P500A เริ่มได้ 1 บาท ส่วน K-US500X-A(A) เริ่มที่ 500 บาท ตามหน้าข้อมูลของ บลจ.

ซื้อก้อนเดียวหรือ DCA ดีกว่า

ถ้ามีเงินก้อนและรับความผันผวนได้ การซื้อก้อนเดียวในอดีตมักให้ผลตอบแทนดีกว่าในระยะยาว แต่การ DCA ช่วยลดความเสี่ยงที่จะซื้อในจุดสูงสุดและเหมาะกับคนที่มีรายได้รายเดือน

ถือนานแค่ไหนจึงเหมาะ

อย่างน้อย 5 ปี และดีกว่าถ้า 10 ปีขึ้นไป เพื่อให้ผ่านรอบตลาดขาลงได้

ซื้อ ETF ในสหรัฐโดยตรงถูกกว่าไหม

ค่าใช้จ่ายรายปีของ ETF โดยตรงต่ำกว่ามาก แต่ต้องเปิดบัญชีหุ้นต่างประเทศ แลกเงินเอง มีค่าธรรมเนียมโอนเงิน และมีประเด็นภาษีเงินได้จากต่างประเทศที่ต้องศึกษาเพิ่ม กองทุนไทยสะดวกกว่า ซื้อด้วยเงินบาทได้ และกำไรจากการขายคืนได้รับยกเว้นภาษี

S&P 500 กับ Nasdaq 100 ต่างกันอย่างไร

S&P 500 กระจายหลายอุตสาหกรรมกว่า ส่วน Nasdaq 100 เน้นหุ้นเทคโนโลยีมากกว่าและผันผวนสูงกว่า สำหรับแกนหลักของพอร์ตระยะยาว S&P 500 สมดุลกว่า

เช็กลิสต์ก่อนซื้อกองทุน S&P 500

1. เลือกชนิดหน่วยลงทุนสะสมมูลค่า
2. เทียบค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายรวมใน Fund Fact Sheet
3. ตรวจค่าธรรมเนียมขายตอนซื้อ โดยเฉพาะถ้าจะ DCA ทุกเดือน
4. ตัดสินใจเรื่องป้องกันค่าเงินให้ตรงกับระยะเวลาใช้เงิน
5. เลือกกองเดียวที่ซื้อผ่านแอปที่ใช้ประจำได้สะดวก
6. ใช้เงินที่ไม่ต้องใช้อย่างน้อย 5 ปี

แหล่งข้อมูลอ้างอิง

• บลจ.ไทยพาณิชย์ ข้อมูลกองทุน SCBS&P500E
• บลจ.ไทยพาณิชย์ ข้อมูลกองทุน SCBS&P500A
• บลจ.กสิกรไทย ข้อมูลกองทุน K-US500X-A(A)
• อินโฟเควสท์ บลจ.กรุงไทยเปลี่ยนชื่อกองทุนเป็น KT-S&P500
• iShares Core S&P 500 ETF
• สำนักงาน ก.ล.ต.

คำเตือน

บทความนี้ให้ข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล การลงทุนมีความเสี่ยง ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ค่าธรรมเนียมในบทความอ้างอิงหน้าเว็บไซต์ บลจ. เดือนตุลาคม 2569 และอาจเปลี่ยนแปลงได้ ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนก่อนตัดสินใจลงทุน

กองทุน S&P 500, กองทุนดัชนี, K-US500X-A(A), SCBS&P500E, SCBS&P500A, KT-S&P500, กองทุนหุ้นสหรัฐ, ค่าธรรมเนียมกองทุน, ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน, DCA

Bkklovehoro

อรุโณทัย แสงทอง บรรณาธิการเว็บไซต์ Bkklovehoro.com เริ่มต้นจากจุดที่ยากลำบากที่สุดจุดหนึ่งในชีวิต เมื่อต้องเผชิญกับวิกฤตหนี้สินรุมเร้าและการบริหารเงินที่ผิดพลาดจนเกือบเอาตัวไม่รอด ด้วยความมุ่งมั่นที่จะหาทางออก จึงใช้เวลาศึกษา ค้นคว้า และลงมือปฏิบัติจริงเพื่อเจรจาประนอมหนี้ ปรับโครงสร้างการเงิน และฟื้นฟูเครดิตบูโรด้วยตนเองจนกระทั่งหลุดพ้นจากวงจรหนี้ได้สำเร็จ จากบทเรียนราคาแพงในอดีตและประสบการณ์กว่า 10  ปี ควบคู่กับความรู้จากการศึกษาการเงินการลงทุน จนได้รวบรวมองค์ความรู้และเทคนิคภาคปฏิบัติที่ผ่านการลองผิดลองถูกมาถ่ายทอดผ่านเว็บไซต์ เพื่อเป็นเข็มทิศให้กับผู้คนที่กำลังเผชิญปัญหาเดียวกัน ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนปลดหนี้ การจัดสรรงบประมาณในยามวิกฤต ไปจนถึงการเริ่มต้นก้าวเข้าสู่โลกของการลงทุนจากเงินก้อนเล็กๆ

ติดต่องาน
Bkklovehoro@gmail.com
https://www.facebook.com/bkklovehoro
https://www.youtube.com/channel/Bkklovehoro
https://www.tiktok.com/@bkklovehoro