Home » investment » ซื้อกองทุน S&P 500 ธนาคาร ไหนดี 2569
investment

ซื้อกองทุน S&P 500 ธนาคาร ไหนดี 2569

Bkklovehoro Bkklovehoro
October 25, 2026
5 Views

ดัชนี S&P 500 รวมหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ 500 แห่งในสหรัฐ คนไทยลงทุนได้ง่ายผ่านกองทุนรวมของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไทย ซึ่งส่วนใหญ่นำเงินไปลงทุนในกองทุนอีทีเอฟ (Exchange Traded Fund หรือ ETF) ตัวเดียวกัน ความต่างจึงอยู่ที่ค่าธรรมเนียม นโยบายป้องกันค่าเงิน และการจ่ายปันผล บทความนี้เทียบกองทุนหลักข้ามค่ายด้วยตัวเลขจากหนังสือชี้ชวนปี 2569

ยาวไป เลือกอ่าน

คำตอบสั้น: กองทุน S&P 500 ที่เทียบในบทความนี้ลงทุนใน iShares Core S&P 500 ETF เหมือนกัน ถ้าเน้นค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ K-US500X-A(A) เก็บจริง 0.535% ต่ำกว่า SCBS&P500 และ ES-US500 ที่เก็บราว 1% ต่อปี คนที่อยากได้เงินปันผลเลือก SCBS&P500 ส่วนคนที่อยากเริ่มต้น 1 บาทเลือก SCBS&P500 หรือ ES-US500

เปรียบเทียบกองทุน SCBS&P500 TMBCOSPF K-US500

ภาพรวมกองทุน S&P 500 ยอดนิยม

กองทุน

บลจ.

ป้องกันค่าเงิน

ปันผล

SCBS&P500

ไทยพาณิชย์

เกือบทั้งหมด

จ่าย

SCBS&P500A

ไทยพาณิชย์

เกือบทั้งหมด

ไม่จ่าย

K-US500X-A(A)

กสิกรไทย

ตามดุลยพินิจ

ไม่จ่าย

ES-US500

อีสท์สปริง

ตามดุลยพินิจ

ไม่จ่าย

ทุกกองในตารางลงทุนใน iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ของ BlackRock เป็นกองทุนหลัก

SCBS&P500 และ SCBS&P500A

  • บริหารโดย บลจ. ไทยพาณิชย์ ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน 95% ถึง 105% ตามนโยบาย สัดส่วนจริง 99.50% ณ 31 สิงหาคม 2569
  • SCBS&P500 เป็นชนิดจ่ายเงินปันผล ส่วน SCBS&P500A เป็นชนิดสะสมมูลค่า
  • มี SCBS&P500E ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ และชนิดกองทุนรวมเพื่อการออม (Super Savings Fund หรือ SSF)
  • ซื้อขั้นต่ำ 1 บาท ความเสี่ยงระดับ 6

K-US500X-A(A)

  • บริหารโดย บลจ. กสิกรไทย เป็นชนิดสะสมมูลค่า
  • ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
  • ซื้อขั้นต่ำ 500 บาท ความเสี่ยงระดับ 6
  • อาจใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures) เพื่อบริหารพอร์ต

ES-US500

  • บริหารโดย บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จดทะเบียนกองทุนเมื่อวันที่ 6 กุมภาพันธ์ 2556
  • ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินตามดุลยพินิจ สัดส่วนจริง 92.45% ณ 30 กันยายน 2569
  • ซื้อขั้นต่ำ 1 บาท ไม่จ่ายเงินปันผล
  • มีชนิดกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund หรือ RMF) คือ ES-US500RMF

TMBCOSPF

  • ไม่พบข้อมูลกองทุนรหัสนี้ในหนังสือชี้ชวนปี 2569 กองทุนหุ้นสหรัฐ S&P 500 ของค่ายนี้ที่เปิดขายอยู่คือ ES-US500
  • ผู้ที่ถือกองทุนชื่อเก่าควรตรวจสอบกับ บลจ. อีสท์สปริงว่ากองทุนถูกเปลี่ยนชื่อหรือควบรวมหรือไม่

กองทุนอื่นที่น่าสนใจ

  • KKP US500-UH-E และ TLUS500-UH-X เป็นกองทุน S&P 500 ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งตัวย่อ UH มักหมายถึงไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน (Unhedged)
  • TUSEQ-UH ของ บลจ. ทิสโก้ เป็นกองทุนหุ้นสหรัฐแบบไม่ป้องกันค่าเงิน
  • ควรตรวจนโยบายและค่าธรรมเนียมในหนังสือชี้ชวนก่อนซื้อ

กองทุนรวมหุ้นสหรัฐ S&P 500 ค่าธรรมเนียมถูกสุด

เทียบค่าธรรมเนียมที่เก็บจริง

กองทุน

ค่าจัดการต่อปี

ค่าธรรมเนียมซื้อ

ค่าธรรมเนียมขาย

K-US500X-A(A)

0.535%

ยกเว้น

0.15%

SCBS&P500

1.00%

ยกเว้น

0.50%

ES-US500

1.07%

1.00%

ไม่มี

ตัวเลขจากหน้าเว็บไซต์และหนังสือชี้ชวนของ บลจ. ในช่วงสิงหาคมถึงตุลาคม 2569 ค่าจัดการคือค่าธรรมเนียมการจัดการที่เก็บจริง

ค่าใช้จ่ายรวมต่อปี

  • SCBS&P500 มีค่าใช้จ่ายรวม (Total Expense Ratio หรือ TER) เก็บจริง 1.1069% ต่อปี
  • ES-US500 มีค่าใช้จ่ายรวมเก็บจริง 1.2126% ต่อปี บวกส่วนต่างราคาขายคืน 0.10%
  • K-US500X-A(A) หน้าเว็บไม่ได้แสดง TER แต่มีค่าใช้จ่ายซื้อขายหลักทรัพย์ขาเข้า 0.10%
  • ค่าใช้จ่ายของ IVV ที่เป็นกองทุนหลักหักอยู่ในราคาหน่วยอีกชั้น

ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์มักถูกกว่า

  • หลาย บลจ. มีชนิดหน่วยลงทุนที่ขายผ่านแอปเท่านั้น มักลงท้ายด้วย E เช่น SCBS&P500E
  • ชนิดนี้มักเก็บค่าธรรมเนียมต่ำกว่าชนิดทั่วไป บางกองประกาศยกเว้นค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นช่วงๆ
  • การยกเว้นค่าธรรมเนียมอาจมีระยะเวลา ควรอ่านประกาศของ บลจ. ก่อนเลือก

ค่าธรรมเนียมต่างกัน 0.5% สำคัญแค่ไหน

  • ลงทุน 100,000 บาท ค่าธรรมเนียมต่างกัน 0.5% ต่อปี คือราว 500 บาทต่อปี
  • ถือ 20 ปีที่ผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ต่อปี เงินก้อนนี้จะเหลือราว 466,000 บาท เทียบกับราว 425,000 บาทที่ผลตอบแทน 7.5% ต่างกันราว 41,000 บาท
  • ตัวเลขสมมติ ไม่ใช่ผลตอบแทนจริงของกองใด

ผลตอบแทนย้อนหลัง กองทุนรวม S&P 500 ปลอดภัยไหม

ผลตอบแทนต่อปี

กองทุน

1 ปี

3 ปี

5 ปี

SCBS&P500E

12.0%

19.1%

9.2%

SCBS&P500A

10.9%

17.9%

8.2%

SCBS&P500

10.8%

16.4%

7.3%

ES-US500

11.1%

16.8%

9.1%

ข้อมูลกองทุนไทยพาณิชย์จาก WealthMagik ณ 21 ตุลาคม 2569 ส่วน ES-US500 จากหนังสือชี้ชวน ณ 30 กันยายน 2569 ผลตอบแทน 3 ปีและ 5 ปีเป็นอัตราต่อปี ตัวเลขปัดเศษ ผลตอบแทนของ K-US500X-A(A) ไม่แสดงบนหน้าเว็บที่เปิดดูได้

อ่านตัวเลขนี้อย่างไร

  • SCBS&P500E ทำผลงานดีกว่าชนิดทั่วไปของกองเดียวกัน สอดคล้องกับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า
  • กองทุนดัชนีมักให้ผลตอบแทนต่ำกว่าดัชนีชี้วัดเล็กน้อย เช่น ES-US500 1 ปีได้ 11.05% เทียบกับดัชนีชี้วัด 12.89% ส่วนต่างนี้มาจากค่าธรรมเนียมและต้นทุนการป้องกันความเสี่ยง
  • หนังสือชี้ชวน SCBS&P500 ณ 31 สิงหาคม 2569 แสดงผลตอบแทน 10 ปี 11.90% ต่อปี เทียบกับดัชนีชี้วัด 13.20%

ปลอดภัยไหม

  • กองทุน S&P 500 มีความเสี่ยงระดับ 6 จาก 8 ระดับ เป็นกองทุนหุ้นต่างประเทศ ไม่มีการรับประกันเงินต้น
  • ES-US500 เคยลดลงมากที่สุด 23.76% จากจุดสูงสุด และใช้เวลา 1 ปี 4 เดือนกว่าจะกลับมาที่เดิม ตามหนังสือชี้ชวน
  • กระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าการซื้อหุ้นรายตัว เพราะลงทุน 500 บริษัทหลายอุตสาหกรรม
  • แต่กระจุกอยู่ในตลาดเดียวคือสหรัฐ และหุ้นขนาดใหญ่ไม่กี่ตัวมีน้ำหนักมาก
  • เหมาะกับเงินที่ลงทุนได้อย่างน้อย 5 ปีขึ้นไป

 

กองทุนดัชนี S&P 500 แบบปันผล vs ไม่ปันผล เลือกแบบไหน

แบบจ่ายเงินปันผล

  • ได้เงินสดเข้าบัญชีเป็นระยะ ตามที่กองทุนประกาศ
  • เงินปันผลถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% และกองทุนที่ลงทุนต่างประเทศไม่มีเครดิตภาษีเงินปันผลให้ขอคืน
  • เหมาะกับคนที่ต้องการกระแสเงินสด เช่น ใกล้เกษียณ

แบบสะสมมูลค่า

  • ไม่จ่ายเงินปันผล กำไรถูกนำไปลงทุนต่อในกองทุน ได้ผลของดอกเบี้ยทบต้นเต็มที่
  • กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (Capital Gain) ของบุคคลธรรมดาได้รับยกเว้นภาษี
  • เหมาะกับคนที่ลงทุนระยะยาวและไม่ต้องการเงินสดระหว่างทาง
  • ตัวอย่าง SCBS&P500A, K-US500X-A(A) และ ES-US500

ป้องกันค่าเงินหรือไม่ป้องกัน

  • กองที่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน (Hedged) ให้ผลใกล้เคียงดัชนี S&P 500 ที่คิดเป็นดอลลาร์ ไม่ได้รับผลจากค่าเงินบาท
  • กองที่ไม่ป้องกัน (Unhedged) ได้ประโยชน์เมื่อบาทอ่อน แต่เสียเปรียบเมื่อบาทแข็ง
  • กองที่ป้องกันตามดุลยพินิจ เช่น K-US500X-A(A) และ ES-US500 อาจปรับสัดส่วนได้ ควรดูสัดส่วนจริงในหนังสือชี้ชวนรายเดือน
  • การป้องกันความเสี่ยงมีต้นทุน ซึ่งขึ้นกับส่วนต่างดอกเบี้ยดอลลาร์กับเงินบาท

เลือกแบบไหนดี

  • อยากสะสมความมั่งคั่งระยะยาว เลือกชนิดสะสมมูลค่า
  • อยากได้เงินสดใช้เป็นระยะ เลือกชนิดจ่ายเงินปันผล
  • อยากลดหย่อนภาษี ดูชนิด SSF หรือ RMF ของกองทุน S&P 500 และทำตามเงื่อนไขการถือครอง

ซื้อกองทุน S&P 500 ผ่านแอป Dime Streaming เริ่มต้น 1 บาท

กองไหนเริ่มต้น 1 บาทได้

กองทุน

ซื้อขั้นต่ำ

SCBS&P500

1 บาท

ES-US500

1 บาท

K-US500X-A(A)

500 บาท

ขั้นต่ำของแต่ละช่องทางขายอาจต่างจากที่ บลจ. กำหนด ให้ดูในแอปก่อนส่งคำสั่ง

ซื้อผ่าน Streaming Fund+

  • แอปซื้อขายกองทุนของ Settrade ซื้อกองทุนได้มากกว่า 21 บลจ. ในแอปเดียว
  • ต้องมีบัญชีกับตัวแทนขาย (Selling Agent) ที่ให้บริการ Streaming Fund+
  • ส่งคำสั่งซื้อทันที ตั้งคำสั่งล่วงหน้า และตั้งลงทุนสม่ำเสมอ (Dollar Cost Averaging หรือ DCA) ได้
  • ดูผลตอบแทน ค่าธรรมเนียม ขั้นต่ำ และหนังสือชี้ชวนได้ในแอป

ขั้นตอนสมัคร Streaming Fund+

  1. ดาวน์โหลดแอป Streaming Fund+ แล้วเลือกสมัครใช้บริการ
  2. เลือกตัวแทนขาย กรอกข้อมูล และทำตามขั้นตอนบนหน้าจอ
  3. รอเจ้าหน้าที่ตัวแทนขายติดต่อเพื่อเปิดบัญชีให้เสร็จ
  4. ค้นหากองทุน S&P 500 ที่ต้องการ ตรวจชนิดหน่วยลงทุน แล้วส่งคำสั่งซื้อ

ซื้อผ่านแอป Dime

  • Dime เป็นแอปลงทุนที่เปิดตัวโดยกลุ่มธนาคารเกียรตินาคินภัทร (KKP)
  • ก่อนซื้อ ให้ดูว่าในแอปมีกองทุน S&P 500 ตัวไหนขายบ้าง และขั้นต่ำเท่าไร
  • Dime ยังมีบริการซื้อหุ้นสหรัฐและ ETF โดยตรง ซึ่งไม่ใช่กองทุนรวมของ บลจ. ไทย มีเงื่อนไขภาษีและค่าเงินต่างกัน

ซื้อกับ บลจ. หรือธนาคารโดยตรง

  • SCBS&P500 ซื้อผ่านธนาคารไทยพาณิชย์ ส่วน K-US500X-A(A) ซื้อผ่านธนาคารกสิกรไทย
  • ชนิดช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น SCBS&P500E อาจซื้อได้เฉพาะบางแอป

คำถามที่พบบ่อย

กองทุน S&P 500 ทุกกองเหมือนกันไหม

กองที่เทียบในบทความนี้ลงทุนใน IVV เหมือนกัน แต่ผลตอบแทนต่างกันได้จากค่าธรรมเนียม สัดส่วนป้องกันค่าเงิน และการจ่ายเงินปันผล

ควรซื้อกองทุน S&P 500 กี่กอง

กองเดียวก็พอ เพราะหลายกองลงทุนในหุ้นชุดเดียวกัน การซื้อหลายกองไม่ได้ช่วยกระจายความเสี่ยงเพิ่ม ยกเว้นตั้งใจแบ่งเงินระหว่างกอง Hedged กับ Unhedged

กำไรจากกองทุนต้องเสียภาษีไหม

กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุนของบุคคลธรรมดาได้รับยกเว้นภาษี ส่วนเงินปันผลถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

เริ่มลงทุนตอนไหนดี

คนที่ไม่อยากจับจังหวะตลาด ใช้วิธี DCA ลงทุนเท่าๆ กันทุกเดือน ช่วยลดความเสี่ยงซื้อทีเดียวตอนราคาสูง

กองทุน S&P 500 ต่างจากกองทุนหุ้นเทคโนโลยีสหรัฐอย่างไร

กองทุน S&P 500 ลงทุนหลายอุตสาหกรรม ส่วนกองทุนเทคโนโลยีเน้นกลุ่มเดียว ผลตอบแทนและความผันผวนสูงกว่า บางกองใช้ดัชนีย่อย เช่น KF-SP500M ที่ลงทุน S&P 500 Momentum ซึ่งไม่ใช่ดัชนี S&P 500 ปกติ

เช็กลิสต์ก่อนซื้อกองทุน S&P 500

  • เลือกชนิดหน่วยลงทุน ปันผล สะสมมูลค่า หรือช่องทางอิเล็กทรอนิกส์
  • ตรวจนโยบายป้องกันค่าเงินและสัดส่วนจริง
  • เทียบค่าธรรมเนียมการจัดการและ TER จากหนังสือชี้ชวนล่าสุด
  • ดูค่าธรรมเนียมซื้อและขายคืน ถ้าตั้งใจ DCA บ่อย
  • เทียบผลตอบแทนกับดัชนีชี้วัดในวันเดียวกัน
  • เลือกช่องทางซื้อและตรวจขั้นต่ำของช่องทางนั้น
  • ตั้งเงินลงทุนที่ถือได้อย่างน้อย 5 ปี

แหล่งข้อมูลอ้างอิง

  • บลจ. กสิกรไทย ข้อมูลกองทุน K-US500X-A(A): kasikornasset.com
  • บลจ. อีสท์สปริง หนังสือชี้ชวน ES-US500 ณ 30 กันยายน 2569: eastspring.co.th/THDocs/FS/I10_03.pdf
  • สรุปกองทุน SCBS&P500 ณ 31 สิงหาคม 2569 จากเว็บไซต์ Prudential: prudential.co.th
  • WealthMagik ผลตอบแทน SCBS&P500, SCBS&P500A และ SCBS&P500E: wealthmagik.com/funds
  • Finnomena ข้อมูลกองทุน SCBS&P500: finnomena.com/fund/SCBS&P500
  • Settrade Streaming Fund+: settrade.com/th/services-and-tools/trading-program/basic/streaming-fund-plus/introduction

 

Tags:

Related Articles